Optifinanz GmbH Inhaber verifiziert

Über

Optifinanz begleitet Kundinnen und Kunden persönlich und unabhängig durch alle finanziellen Lebensphasen. Wir beraten umfassend oder zu einzelnen Fragestellungen, je nach Bedarf. Unsere Arbeit ist transparent, verständlich und auf Ihre individuelle Situation abgestimmt.
Finanzen: Wir unterstützen bei finanziellen Entscheidungen, erstellen individuelle Finanzpläne oder beraten zu einzelnen Themen wie Liquidität, Sparzielen oder Vermögensstruktur. Massnahmen werden nach Nutzen und Umsetzbarkeit priorisiert, damit Sie klare und handlungsorientierte Grundlagen erhalten.
Vorsorge: Ein Schwerpunkt ist die umfassende Vorsorgeregelung. Wir klären Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung, schaffen Klarheit für den Fall einer Urteilsunfähigkeit und begleiten die organisatorischen und rechtlichen Schritte. Die Vorsorge wird rechtlich, finanziell und organisatorisch betrachtet, damit Ihre Wünsche klar dokumentiert und zuverlässig umgesetzt werden können.
Pensionierung: Wir beraten rund um den Übergang in den Ruhestand, sowohl punktuell als auch umfassend. Dazu gehören die Planung von Renten und Einkommensströmen, die Erstellung eines realistischen Budgets im Ruhestand, der Vergleich verschiedener Pensionierungszeitpunkte, die Planung von Rücklagen und Reserven sowie die Unterstützung bei administrativen Aufgaben. Ziel ist ein sicherer und gut strukturierter Übergang.
Nachlass: Wir unterstützen bei der Gestaltung eines klaren und rechtssicheren Nachlasses. Dazu gehören Testament und Erbvertrag, Willensvollstreckung, Bestattungs- und Vorsorgedokumente, Vermögens- und Familienplanung sowie steuerliche Überlegungen im Erbfall. Sie entscheiden, ob Sie nur ein einzelnes Dokument klären möchten oder eine vollständige Nachlassregelung wünschen.
Steuern: Wir beraten zu steuerlichen Fragen im privaten Bereich, zeigen Optimierungsmöglichkeiten auf und erklären die Auswirkungen verständlich. Die Beratung kann sich auf einzelne Themen beziehen oder eine umfassende steuerliche Betrachtung umfassen.
Immobilien: Wir unterstützen bei Fragen rund um Immobilien, zum Beispiel bei Finanzierung, Wertermittlung, Tragbarkeit oder den Auswirkungen auf Vorsorge und Liquidität. Auch hier ist eine punktuelle Beratung ebenso möglich wie eine umfassendere Betrachtung.
Über uns: Optifinanz arbeitet unabhängig, transparent und persönlich. Sitz: Stöcklimatt Businesscenter in Muhen. Termine nach Vereinbarung, Besprechungen vor Ort, telefonisch oder digital möglich.
Einladung: Gerne besprechen wir Ihre Anliegen in einem unverbindlichen Erstgespräch. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen.

Häufig gestellte Fragen